フリーランスのための法律を元弁護士が解説！vol1
Các nhà cung cấp khoản vay thường yêu cầu người vay xuất trình giấy tờ tùy thân và chứng minh thu nhập. Điều này giúp đảm bảo họ có đủ tiền từ chính người vay. Đồng thời, nó cũng làm giảm nguy cơ trộm cắp.
Các tờ giấy thường chứa các cuống phiếu, khoản nợ và các tài liệu hướng dẫn học từ xa về việc sử dụng tiền xu. Các tổ chức tài chính thường khẳng định rằng công việc của bất kỳ ai cũng phải được thực hiện thường xuyên và nhất quán về mặt tài chính.
Bằng chứng đặt
Các chủ nợ xem xét kỹ lưỡng các nghiên cứu về nhiệm vụ để đảm bảo rằng người đang cố gắng vay vốn sẽ đúng với khả năng của họ và họ có những cách thức mới để giải quyết vấn đề. Đây là một điều kiện ổn định và tuân thủ quan trọng, bảo vệ người cho vay thế chấp trong các vụ lừa đảo và rửa tiền. Việc này có thể được thực hiện bằng cách tham chiếu đến thông tin, địa chỉ và số an sinh xã hội của người cho vay cùng với một tài liệu ghi nhận các dấu hiệu lừa đảo này.
Hầu hết các công ty ngân hàng trực tuyến đều yêu cầu giấy tờ tùy cách thanh toán cho cozmo thân của quân đội hoặc hải quân để xác minh danh tính của bạn, giấy phép lái xe hoặc đơn giản là giấy thông hành. Ngoài ra, họ sẽ yêu cầu thêm các giấy tờ khác để xác minh số tiền bạn cần giao dịch. Những giấy tờ tiếp theo bao gồm phiếu lương, mẫu đơn Wa và sao kê ngân hàng. Bạn nên yêu cầu những giấy tờ này trước nếu muốn tránh bị chậm trễ.
Trong trường hợp tính xác thực của giấy tờ được chứng minh, công ty cho vay rất có thể sẽ kiểm tra kỹ lưỡng để xác định độ tin cậy. Họ cũng sẽ kiểm tra các đặc điểm phòng ngừa như hình ba chiều, chữ in siêu nhỏ và kiểu chữ in hoa để đảm bảo giấy tờ truyền thống không phải là bản sao. Phương pháp này không hoàn toàn an toàn, nhưng nó có thể giúp giảm thiểu rủi ro bị đánh cắp thông tin do làm giả giấy tờ.
Chủ yếu là vì mục đích trực tuyến của việc đăng ký được thiết lập một cách khẩn cấp và bắt đầu một cách không liền mạch, nên có một số vấn đề lành mạnh có thể giúp việc này trở nên dễ dàng hơn. Điều tốt là, trong trường hợp này, các lỗi thường nhỏ và dễ dàng được khắc phục. Lập kế hoạch cơ bản, bao gồm việc chuẩn bị đầy đủ ga trải giường và chụp ảnh không bị chói, sẽ giúp cải thiện công việc và đưa bạn tiến gần hơn đến thành công.
Tiền chứng minh
Các ngân hàng thường yêu cầu bằng chứng về nguồn vốn để đảm bảo khoản vay được chấp thuận, điều này rất cần thiết để dễ dàng trả nợ. Thông thường, điều này bao gồm việc cung cấp phiếu lương hiện tại, mẫu W-2 và tờ khai thuế thu nhập cá nhân. Cho dù bạn sử dụng dịch vụ tự động, hãy chuẩn bị một khoản tiền để chứng minh khả năng tài chính và số dư tiền mặt hiện có. Ngoài ra, bạn cũng nên cung cấp bằng chứng về các khoản tiền khác, ví dụ như tiền mua nhà và tiền cấp dưỡng. Các nhà cho vay có thể sẽ liên hệ với người đứng đầu để xác minh rằng các giấy tờ bạn đã cung cấp là phù hợp.
Công việc kiểm chứng
Việc chứng minh khả năng tài chính thực sự là một yêu cầu đối với nhiều người cho vay. Họ sẽ xem xét các giấy tờ chứng minh khả năng trả nợ và đảm bảo rằng bạn không sử dụng chúng cho mục đích cá nhân không cần thiết. Điều này thường bao gồm các phiếu lương, mẫu W-series, thuế và hồ sơ tiền gửi ban đầu. Ngoài ra, bạn cũng có thể cần chứng minh khả năng tài chính của mình. Các ngân hàng có thể yêu cầu giám đốc điều hành kiểm tra hồ sơ và liên hệ để xác nhận khoản vay.
Tuy nhiên, một số người vay cho rằng họ cần có ảnh chứng minh nhân thân để được vay tiền, nhưng điều kiện tiên quyết thường rất khác nhau. Khi người vay gần đây nhất có thể chứng minh danh tính của mình và bắt đầu nhận tiền, người cho vay có thể yêu cầu nhiều phương thức thanh toán khác nhau. Bài viết này xem xét sự cần thiết của việc chứng minh nhân thân, các phương thức thanh toán yêu cầu điều này, và cách hiểu quy trình thanh toán mà không cần các loại giấy tờ tùy thân thông thường.
Do những hạn chế về phạm vi nhận dạng đối với các tổ chức tài chính, hầu hết các nhà cho vay đều yêu cầu giấy tờ tùy thân có ảnh (ví dụ: giấy phép lái xe, thẻ căn cước, thẻ quân nhân, hộ chiếu hoặc thẻ FOID). Điều này rất cần thiết để xác thực danh tính của người vay và tránh gian lận trong hệ thống cho vay. Ngoài giấy tờ tùy thân có ảnh, nhiều ngân hàng cũng yêu cầu tài khoản ngân hàng và bằng chứng tài chính nếu muốn chứng minh khả năng trả nợ của người đó.
Ngoài giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp, các ngân hàng uy tín cũng có thể yêu cầu các giấy tờ khác như phiếu lương, hóa đơn hoặc chứng chỉ việc làm để đảm bảo nguồn vốn. Các nhân viên ngân hàng xác định người vay dựa trên lịch sử việc làm ổn định để đưa ra mức lãi suất hợp lý và minh bạch.
Các công ty cho vay có thể thiết lập một Hệ thống Bảo mật Xã hội quan trọng để đảm bảo rằng người vay thực sự là người mà họ tuyên bố. Đó là sự bảo mật giúp che giấu thông tin cá nhân và tránh các vụ lừa đảo. Điều quan trọng đối với người vay là chỉ nên tìm hiểu kỹ về các chủ nợ uy tín. Thêm vào đó, việc người vay thường xuyên theo dõi tình hình tài chính cá nhân của mình là điều tốt để có thể giảm thiểu rủi ro trước khi chúng phát sinh. Khi phát hiện vấn đề, người vay có thể liên hệ với cơ quan tài chính của mình để giải quyết trước khi nó leo thang thành các khoản nợ lớn.
